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当前基层央行反洗钱工作难点问题探析

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    建议一:明确反洗钱职能部门,统一组织、负责全行的反洗钱工作。根据形势发展的需要,有必要重新成立县一级反洗钱领导机构,确定组织、负责反洗钱工作的.职能部门。同时,央行要加强对基层金融机构反洗钱内控制度建设的指导,在各基层金融机构设立专门的反洗钱工作岗位。指定专人负责反洗钱信息的收集、分析和上报工作,理顺反洗钱工作的组织机构,保证基层央行的反洗钱工作有序开展。

    建议二:建立科学高效的反洗钱监测网络平台,提升基层央行的反洗钱技术水平。在现有条件下,一方面应尽快开发大额和可疑支付交易监测报告系统,推广应用现金管理检查信息系统,利用计算机手段,科学地分析和判断大额支付交易、大额现金存取的信息,提高反洗钱工作的技术水平。同时,建议今后将央行的监测系统终端与各金融机构横向联网,这样,央行就可以实时监测到大额和可疑支付交易的信息,充分发挥县支行的监测、分析职能。

    建议三:联合执法,确保反洗钱措施落实到位。按照反洗钱工作相关规定,以人行为牵头单位,联合公安、司法、银监等部门,成立联合检查小组,全面检查金融机构反洗钱工作开展情况,对违反规定的金融机构,在给予经济处罚的同时,还要向银监部门建议取消其直接负责的高级管理人员的任职资格,构成犯罪的移交公安、第二部分 货币政策司法部门,对金融机构反洗钱工作形成一个“高压”态势,确保反洗钱工作开展到位。

    建议四:整合资源,建立多层面的反洗钱协作联动机制,增强反洗钱工作合力。洗钱犯罪分子为了将非法获取的黑钱在形式上实现合法化,会采取各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,所以洗钱犯罪行为涉及面广,表现形式也会多种多样,这样,央行在开展反洗钱工作中就要加强与地方各部门之间的合作,加之临潭县为多民族杂居地区,社情较为复杂,个体私营经济比较发达,大额资金流动也比较频繁,很容易成为犯罪分子的洗钱温床。因此,央行在反洗钱工作中不仅要加强与地方部门的合作,还要建立部门之间的协作机制。对此,一是建议进一步健全以央行为中心,其他金融机构、工商、税务、公安、司法、银监等部参与的反洗钱联席会议制度,扩大信息的来源渠道,明确各自的职责和分工,定期召开联席会议,充分发挥各自的职能优势。

    二是要建立职能部门之间的合作机制,加强相互的沟通和协作;建立反洗钱信息资源平台,实现信息共享;定期召开工作会议,交流反洗钱工作经验,研究磋商工作中发现的问题等。通过构架多层面的反洗钱_网络,逐步形成务实高效、灵活多样的工作机制,真正使基层央行反洗钱工作卓有成效地开展起来。

    建议五:加强反洗钱知识和技能的培训。反洗钱工作是一项新业务,是一个对业务知识、分析能力要求高的专业岗位,当前也没有现成的经验可供借鉴,因此,首先要加强对央行工作人员的业务技能培训,通过举办反洗钱知识培训班,召开反洗钱专题研讨会等形式,提高大家的反洗钱工作业务水平;其次,还要督促各金融机构对反洗钱业务人员加强培训,使所有业务人员熟练掌握反洗钱技术和法律规范,加强金融机构的行业自律与职业自律,自觉遵守反洗钱规章制度,切实加强内部控制与防范,全面提升银行业的第二部分,货币政策反洗钱工作水平。建议六:加强宣传,形成齐抓共管的良好局面。一是要求金融。

    机构充分利用其营业网点点多面广的优势,通过在柜台前张贴标语、散发资料,向客户介绍反洗钱知识,二是央行应联合公安、司法、广播等部门进行反洗钱宣传活动,通过街道宣传、悬挂横幅、举办反洗钱知识竞赛、新闻媒介报道等方式,深入推动反洗钱工作,增强全民反洗钱意识,为辖内各金融机构开展反洗钱工作创造一个良好的外部环境。
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